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Introduction | Se Protéger
Assurances Particuliers & Pros.
Notre cabinet est un courtier à taille humaine qui s'est spécialisé sur le risque d'entreprise, tout en ayant également à cœur de répondre également aux besoins des particuliers : Car une entreprise, c'est aussi des hommes et des femmes qui la font vivre.
Nous travaillons avec les compagnies majeures du marché, mais également avec celles moins connues capables de répondre à des besoins spécifiques.
❋ Particuliers : Audit & Gestion de vos contrats
Vous êtes déjà assuré.e, mais êtes vous bien assuré.e ?
Nous avons plus de 20 ans d’expériences en matière de protection individuelle, assurances & mutuelles. Les garanties de vos contrats sont souvent peu adapté.e.s à votre situation personnelle.
Un audit s’impose pour comprendre votre situation. Notre analyse vous permettra d’adapter avec sens et optimisation vos besoins réels et futurs.
❋ Professionnels : Audit & Gestion de vos risques
êtes-vous bien conscient des risques auxquels votre entreprise est exposée ?
Bien appréhender son besoin en assurance c'est détenir la clé de la performance de son entreprise et de sa pérennité !
- Protégez vos locaux et matériels
- Protégez le transport
- Sécurisez vos projets
- Protégez vos véhicules
- Sécurisez votre activité
Egalement
- Protégez vos salariésMais aussi
- Protégez vous de vos salariés
(service Stop Prudhommes)Et enfin
- Comme dirigeant, bien vous protéger pour assurer votre meilleur capital: votre santé physique & mentale, ainsi que votre énergie créative.
Le cas particulier de l’héritage
L’un des moments les plus sensibles en matière patrimoniale est celui de la transmission.
Un héritage peut être :
une somme d’argent importante
un bien immobilier
une entreprise familiale
un portefeuille d’investissements
Sans préparation, une succession peut entraîner :
des conflits familiaux
une fiscalité lourde
une mauvaise gestion des actifs
une perte de valeur du patrimoine
La gestion privée permet d’anticiper ces situations.
PRÉPARER LA TRANSMISSION
Il est possible d’organiser en amont :
des donations progressives
une répartition équitable entre enfants
la protection du conjoint
la transmission d’une entreprise
l’utilisation de dispositifs fiscaux adaptés
L’objectif est de transmettre dans les meilleures conditions financières… mais aussi familiales.
Recevoir un héritage important peut être déstabilisant.
Faut-il vendre ? Investir ? Conserver ? Rembourser des dettes ?
Un accompagnement professionnel permet :
d’évaluer précisément le patrimoine transmis
d’optimiser la fiscalité
d’éviter les décisions précipitées
de construire une stratégie durable
Un héritage mal géré peut se dilapider rapidement.
Un héritage structuré peut sécuriser plusieurs générations.
GÉRER UN HÉRITAGE REÇU