Notre Temps,
Votre Argent.
Cabinet d’Affaires
Saint Raphaël - Nice
Domaines Expertises en Investissements,
Promotion Immobilière, Assurances.
Gestion Privée sur mesure
pour particuliers et dirigeants d’entreprises
Depuis 2007.
20 ans d’existence déjà !
Nous sommes un cabinet d’affaires indépendant, local, à culture entrepreneuriale, spécialisé en
Gestion Privée.
Notre métier #01
le Conseil
KARDINAL,
Une vision des affaires atypique dans le monde de l’investissement.
Les bonnes affaires ne se partagent pas et restent confidentielles.
Chez KARDINAL, on pense le contraire.
Pour nous, une bonne affaire se fait avant tout en réseau, grâce à une culture entrepreneuriale forte, une proximité et un sens de l’écoute client toujours efficace, rendant la qualité de la relation d’affaires authentique, durable et saine.
Cette alchimie regroupant expertises, transparence, partage et engagement s’appelle pour certains le professionnalisme, nous lui préférons confiance, c’est plus humain et plus inspirant.
La mission principale d’un conseiller en gestion privée n’est pas de vous vendre des produits financiers, mais surtout de protéger vos actifs, les faire grandir et établir une stratégie de transmission de patrimoine.
Chaque décision s’inscrit dans une stratégie cohérente, adaptée à la situation familiale et professionnelle.
Notre méthode
Sécuriser
Un arbre ne peut faire de nouvelles feuilles que si ses racines sont solides et durables. Il est prioritaire de mettre en place une gestion structurée avec des leviers de protection pour vous assurer une tranquillité de vie.
01Fructifier
Un mélange dynamique d’optimisation de vos participations dans votre portefeuille. La performance doit être corréler à votre profil investisseur et votre appétence à la prise de risque. Moins perdre et moins gagner, mais toujours avec la garantie de transparence et de confiance entre nous. L’argent facile a toujours son revers dans le temps long.
02Partager
Transmettre son patrimoine s’anticipe plusieurs années (10 ans minimum conseillé). Vos proches seront mieux protégés fiscalement si vous avez mis en place la bonne architecture de gestion d’actifs, qu’ils soient financiers ou immobiliers. Vos arbitrages de choix nécessitent un conseil externe indépendant.
03à propos de nous,
et de vos besoins.
Notre objectif : Gagner votre confiance & s’occuper de vos affaires
KARDINAL est un cabinet de conseils en gestion privée spécialisé en
investissements, promotion immobilière, assurances, développement & communication, héritage & transmission d’entreprises familiales.
Les acteurs majeurs de la gestion financière & patrimoniale (banques, assurances, agences immobilières.…) disposent de lourdes structures et de processus opérationnels souvent trop automatisés et standardisés. Cela a progressivement créé une distance, un éloignement de leurs clients.
Chez KARDINAL, nous préférons œuvrer à comprendre nos clients plutôt que de chercher à les convaincre.
LE CAB.
Être client KARDINAL, c’est choisir un collectif d’entrepreneurs, au service de leurs clients: chefs d’entreprises, entrepreneurs et particuliers désireux de mieux gérer leur patrimoine et leurs investissements.
Pour cela, KARDINAL Invest vous propose un panel de services complets, autour d’une équipe de talents expérimentés et curieux, afin de vous garantir des solutions sur mesure et différentes de vos partenaires actuels.
Vous avez déjà des solutions d’investissement en place, mais il faut pouvoir se projeter à 10 ans pour réorganiser vos placements avec des objectifs de vie et de transmission, avant même de vouloir performer sans bien appréhender son risque de pertes ou de blocage de liquidités.
Kardinal Promotion intègre plusieurs axes des métiers de l'immobilier, depuis l'opération en VEFA (Vente en état futur d’achèvement) pour commerces ou logements, jusqu'à la réalisation de lotissements ou la commercialisation de terrains à bâtir. Nous nous positionnons également sur des opérations de Marchand de biens ou d'opération régie par la VIR (Vente d’immeubles à rénover).
Soucieux de nos engagements, nous nous entourons systématiquement d'organismes spécialisés et assurons à nos clients une tranquillité avec nos Garantie Financière d'Achèvement et Garantie de Ventes Anticipées. Maître d'Ouvrage des opérations que nous développons, nous nous engageons sur le suivi régulier des chantiers en cours de réalisation.
CONSTRUIRE.
Vous avez souvent changé de compagnie d'assurances et vous privilégiez une meilleure compréhension de vos garanties en cas de litiges, ainsi que leurs conséquences financières selon la police d'assurance et le niveau de protection choisi.
Kardinal Assurances vous permet de bénéficier de plus de 20 ans d’expérience dans tous les domaines d’assurances. Notre rôle de courtier: Nous vous représentons, et non pas une compagnie, et connaissant le marché, nous interrogeons différentes entités d’assurances à mêmes de proposer des solutions adaptées.
Bien appréhender son besoin en assurance / mutuelle / prévoyance, c'est détenir la clé de la performance de son entreprise et de sa pérennité ! Contactez nous pour un bilan personnalisé de votre situation globale Pro & Perso.
Une gestion (privée) de vos actifs sur mesure
En matière de gestion de patrimoine et d’investissements financiers, Internet vous informe sur les marchés, les banques & Assurances vous vendent des produits, Kardinal vous conseille sur les bonnes décisions à prendre et construit avec vous l’architecture globale de votre épargne, de vos placements et de vos biens immobiliers. C’est parce que chacun.e d’entre nous est différent.e que les solutions patrimoniales doivent être totalement personnalisées.
Découvrez les KARDI’s, nos mini audit/diagnostic en Gestion Privée, pour mieux comprendre ce qui vous correspond, selon votre profil investisseur, votre projet de vie à 10 ans et votre contexte professionnel.
KARDI Retraite, KARDI Luxembourg, KARDI Dirigeant.e…. et pleins d’autres à venir.
Trot tôt ou trot tard pour préparer sa retraite ?
Avez-vous fait les bons choix pour votre retraite ?
10 questions. Une analyse personnalisée générée par intelligence artificielle. Des actions concrètes co-construites avec notre cabinet
Contrat d’assurance vie : en France ou au Luxembourg ?
Votre contrat actuel est-il vraiment adapté ?
En 4 minutes, découvrez si votre profil justifie une assurance vie luxembourgeoise — et quels risques vous prenez en restant uniquement sur des contrats français.
Dirigeant.e.s : Les 14 erreurs patrimoniales à éviter !
Votre patrimoine privé est-il vraiment protégé ?
Identifiez les zones de vulnérabilité silencieuses qui exposent le patrimoine des chefs d'entreprise, et découvrez comment les corriger avant qu'il ne soit trop tard.
Vous avez déjà des solutions en place avec des confrères, mais….
Vous avez d’autres questions ? Consultez la KARDI Liste ci après pour vous reconnaitre (ou pas) et contactez-nous à tout moment pour en disctuer de vive voix et humainement. Si vous vous sentez prêt(e), poursuivez en parcourant la liste des besoins que nous avons rencontré en expérience avec nos clients..
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Pas un conseiller qui change
Pas une relation commerciale
Un vrai partenaire
👉 Besoin réel :
un accompagnement sur 10 ans
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Vie professionnelle dense
Décisions reportées
Dossiers jamais mis à jour
👉 Besoin réel :
quelqu’un qui s’en occupe pour vous
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Trop de jargon
Trop de techniques
Décisions subies
👉 Besoin réel :
de la pédagogie, pas du marketing
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un banquier
un notaire
un comptable
un assureur
un conseiller
Mais personne qui relie tout.
👉 Besoin réel :
un chef d’orchestre de confiance
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Et si les marchés chutent ?
Et si un imprévu survient ?
Mon conjoint / ma famille est-elle protégée ?
👉 Besoin réel :
dormir tranquille
avec votre patrimoine
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Payer l’impôt juste
Ne pas faire d’erreurs
Comprendre ce que vous faites
👉 Besoin réel :
une optimisation intelligente et
prudente
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une cession d’entreprise
une retraite
une transmission
un changement de vie
👉 Besoin réel :
être accompagné dans les
moments clés
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Héritage à venir
Succession complexe
Patrimoine familial important
Inquiétudes fiscales ou familiales
👉 Besoin réel :
préparer avant,
ne pas subir après
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Conjoint
Enfants
Organisation successorale
👉 Besoin réel :
la tranquillité familiale
-
Vous avez plusieurs banques et contrats
Des placements accumulés au fil du temps
Des documents que vous ne lisez plus
Vous ne savez plus vraiment ce que vous possédez
👉 Besoin réel :
une vision simple et compréhensible
Faire connaissance et gagner votre confiance
Avant de faire affaires, on doit se faire confiance. Commençons par se connaitre afin de bien comprendre vos besoins, votre environnement (familial et professionnel) et vos objectifs…à 1O ans. Chez Kardinal, nous travaillons sur le long terme, pas de spéculation court terme.