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Introduction | Héritage K-Family
Service Accompagnement “Succession Familiale”
K-FAMILY est une offre de conseils destinée aux particuliers à fort patrimoine, ainsi qu’aux entrepreneur.e.s et dirigeant.e.s d’entreprise à profil familial souhaitant préparer leur succession ou leur projet de structuration d’héritage pour leurs proches.
Vous avez besoin de transmettre votre héritage à vos proches dans les meilleures conditions ?
Transmettre, c’est protéger. Avant d’engager une structuration patrimoniale, encore faut-il savoir ce qui se jouerait aujourd’hui, en l’état, si une succession s’ouvrait. K-FAMILY répond à cette question.
K-FAMILY est une prestation de conseil patrimonial, sous forme d’audit successoral de premier niveau, pour vous éclairer les bonnes décisions et vous préparer l’action. En une à deux journées de travail, KARDINAL Conseils dresse une cartographie patrimoniale et familiale, simule la succession au fil de l’eau, identifie les zones de risque et trace une feuille de route hiérarchisée — à l’horizon long terme de 10 ans.
Elle ne constitue ni une consultation juridique, ni un acte authentique, ni une déclaration fiscale. La mise en œuvre des préconisations (rédaction d’actes, montage de structures) relève des professions réglementées, telles notaires, avocats fiscaliste,… que KARDINAL mobilise et coordonne lors de l’éventuelle phase de structuration post mission.
❋ Notre Rôle
“Family Advisor”
“Banquier de famille”
Ce que nous faisons pour vousUn rapport synthétique de 15 à 25 pages, remis et commenté en rendez-vous :
Cartographie patrimoniale et familiale (actifs, passif, régime matrimonial, dévolution).
Simulation de la succession « au fil de l’eau » et des droits dus, par héritier.
Identification des 3 à 5 zones de risque (indivision, liquidités, protection du conjoint, transmission des titres).
Profil de risque transmission : prudent, équilibré ou dynamique.
Feuille de route priorisée et estimation des gains potentiels.
Orientation vers les missions de mise en œuvre et nos partenaires.
Engagement Client
(lettre/contrat de mission à signer)Le Client confie au Cabinet une prestation de conseil patrimonial de premier niveau dénommée mission « K-FAMILY », ayant pour objet d’auditer sa situation successorale et d’identifier, à un horizon d’environ dix (10) ans, les axes d’anticipation et d’optimisation de la transmission de son patrimoine de son vivant, en fonction de son profil de risque.
❋ Notre Tarification
selon votre périmètre familial
K-FAMILY, c’est trois formules possibles “Essentiel, Equilibre ou Excellence”
Lors du rendez-vous de découverte, votre situation est évaluée par nos soins en toute transparence : typologie familiale, montant des actifs et détention de société. Le scoring obtenu ensemble détermine la formule, sans négociation ni surprise.
K-FAMILY, c’est pour qui ?
Particuliers soucieux d’organiser sereinement leur transmission de leur vivant.
Chefs d’entreprise, dirigeants et entrepreneurs détenant des parts ou actions de sociétés.
Détenteurs d’un patrimoine immobilier et de placements financiers.
Familles directes (couple, enfants) comme indirectes (sans héritier réservataire, fratrie, neveux).
❋ Notre Offre de Conseils
Format
1 à 2 jours tout compris
Échanges clients et montage du dossier complet sont inclus dans le forfait. Aucune facturation horaire, aucun frais caché.
Présentiel ou distanciel
> Cette offre couvre l’ensemble du dispositif K-FAMILY
1 - Rendez-vous de découverteEnviron 1 h — offert.
2 - Instruction du dossier4 à 9 h selon la formule
3 - Rendez-vous de restitution1 à 1 h 30
4 - Réflexion pour aller plus loin1 à 1 h 30
> Des prestations additionnelles peuvent être ajoutées sur devis en suivi du point 4. Ce diagnostic/audit n’est pas une fin en soi : c’est la porte d’entrée vers une structuration sur mesure (donation-partage, SCI, holding, assurance-vie, pacte Dutreil) qui sera, le cas échéant, mise en œuvre dans un second temps avec nos partenaires notaires et avocats fiscalistes.
Modèle économique
Trois formules à partir de 750 euros TTC,
Un positionnement clair : la formule est déterminée objectivement selon deux critères : la complexité familiale (transmission directe ou indirecte) et le montant global des actifs à transmettre.
La Story
de votre prochain FAMILY Advisor
Franck Bennardi
« On ne confie pas l'organisation de son héritage à un théoricien ou un technicien, aussi expert soit il (ou elle:) On la confie avant tout à quelqu'un qui porte les mêmes questions que soi, pour trouver les bonnes réponses ensemble, humainement ».
❋ Un homme de transmission — dans sa vie comme dans sa carrière
C'est là que tout commence. Marié depuis plus de trente ans, père de deux filles de 22 et 27 ans, Franck connaît de l'intérieur ce que signifie bâtir et protéger sur la durée, penser l'avenir des siens, anticiper la suite. La transmission n'est pas pour lui un sujet de dossier : c'est une expérience vécue.
Et il l'a aussi vécue côté entreprise. Au fil d'une vingtaine de projets de création, de cession et de reprise, Franck a notamment piloté la vente d'une société française issue du CNRS, spécialisée dans les nanotechnologies, à des investisseurs québécois — une opération qui l'a mené à vivre plusieurs années à Montréal et Vancouver. Céder une entreprise, c'est affronter les questions exactes d'une succession : la valeur, le partage, la protection des personnes, la continuité. Il les a négociées pour de vrai, à l'international.
❋ Le langage des dirigeants et des fonds
La transmission patrimoniale concerne d'abord les chefs d'entreprise et les détenteurs de parts. Franck est des leurs.
Des débuts chez IBM, sept ans comme Sales Executive chez Fujitsu Global, puis les fonctions de Président, CEO et administrateur (nanoledge), de fondateur (Easyworld) et de dirigeant en management de transition. Une expérience forgée en Silicon Valley aux côtés de fonds d'investissement français, américains et canadiens de premier plan dans la Tech.
Il dialogue d'égal à égal avec les actionnaires, les conseils et les investisseurs — parce qu'il a longtemps siégé de leur côté de la table.
❋ La rigueur du chiffre, la liberté de l'esprit
Voilà ce qui distingue Franck : une ligne de conduite financière sans concession, héritée d'une licence de mathématiques de l'université de Jussieu à Paris, doublée d'une culture P&L affûtée trente ans durant à l'international. Avec lui, l'intuition ne remplace jamais le calcul. Mais Franck est aussi fils d'artiste musicien — curieux et créatif à tous les niveaux. C'est ce qui sépare un vrai conseiller de famille d'un simple technicien : la capacité à entendre ce qui ne se dit pas, à composer avec les sensibilités, à imaginer des solutions sur mesure plutôt qu'à appliquer des recettes. Chez lui, rigueur et créativité ne s'opposent pas : elles se répondent.
GAME CHANGER FIRST
👉 Quatre légitimités réunies en une seule personne :
L'humain — père de famille depuis trente ans, il sait ce que transmettre veut dire.
L'expérience — il a cédé ses propres entreprises, à l'international, avec des fonds de premier plan.
La rigueur — mathématicien de formation, gestionnaire dans l'âme.
La créativité — fils d'artiste, il invente plutôt qu'il n'applique.
👉 Le bon rôle, à la bonne place
Je ne suis ni notaire, ni avocat fiscaliste — et c'est précisément ma force.
Le service K-FAMILY est un conseil patrimonial de premier niveau, opéré de A à Z par moi même : il vous éclaire les décisions et prépare l'action. La mise en œuvre (actes, structures) relève des professions réglementées que le cabinet KARDINAL mobilise et coordonne le moment venu, via ma contribution professionnelle et personnelle.
Le plus important, c’est votre projet de vie à long terme, on aura dix ans pour le mettre en oeuvre selon vos objectifs, votre profil de risque et surtout vos volontés de transmettre au bon moment, aux bonnes personnes, dans les meilleures conditions patrimoniales. Se comprendre plutôt que se convaincre, telle est ma meilleure recette de confiance ensemble.
Ma valeur ajoutée au dela de mon expérience, c’est mon temps passé au service de votre argent et de sa transmission patrimoniale. Mon rôle est celui du « Family Advisor », du banquier de famille : celui qui voit l'ensemble du tableau, pose les bonnes questions avant tout le monde, et oriente vers les bons experts au bon moment. Un chef d'orchestre, pas un soliste.
Plus de détails sur mon parcours LinkedIN
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