Notre Temps,
Votre Argent.

Evaluez votre Patrimoine

Cabinet d’Affaires
Saint Raphaël - Nice

Domaines Expertises en Investissements,
Promotion ImmobiliĂšre, Assurances.

Gestion Privée sur mesure
pour particuliers et dirigeants d’entreprises

Depuis 2007.
20 ans d’existence dĂ©jĂ  !

Nous sommes un cabinet d’affaires indĂ©pendant, local, Ă  culture entrepreneuriale, spĂ©cialisĂ© en
Gestion Privée.

Notre métier #01
le Conseil

KARDINAL,
Une vision des affaires atypique dans le monde de l’investissement.

Les bonnes affaires ne se partagent pas et restent confidentielles.

Chez KARDINAL, on pense le contraire.

Pour nous, une bonne affaire se fait avant tout en rĂ©seau, grĂące Ă  une culture entrepreneuriale forte, une proximitĂ© et un sens de l’écoute client toujours efficace, rendant la qualitĂ© de la relation d’affaires authentique, durable et saine.

Cette alchimie regroupant expertises, transparence, partage et engagement s’appelle pour certains le professionnalisme, nous lui prĂ©fĂ©rons confiance, c’est plus humain et plus inspirant.

La mission principale d’un conseiller en gestion privĂ©e n’est pas de vous vendre des produits financiers, mais surtout de protĂ©ger vos actifs, les faire grandir et Ă©tablir une stratĂ©gie de transmission de patrimoine.

Chaque dĂ©cision s’inscrit dans une stratĂ©gie cohĂ©rente, adaptĂ©e Ă  la situation familiale et professionnelle.

Notre méthode

SĂ©curiser
Un arbre ne peut faire de nouvelles feuilles que si ses racines sont solides et durables. Il est prioritaire de mettre en place une gestion structurée avec des leviers de protection pour vous assurer une tranquillité de vie.

01

Fructifier
Un mĂ©lange dynamique d’optimisation de vos participations dans votre portefeuille. La performance doit ĂȘtre corrĂ©ler Ă  votre profil investisseur et votre appĂ©tence Ă  la prise de risque. Moins perdre et moins gagner, mais toujours avec la garantie de transparence et de confiance entre nous. L’argent facile a toujours son revers dans le temps long.

02

Partager
Transmettre son patrimoine s’anticipe plusieurs annĂ©es (10 ans minimum conseillĂ©). Vos proches seront mieux protĂ©gĂ©s fiscalement si vous avez mis en place la bonne architecture de gestion d’actifs, qu’ils soient financiers ou immobiliers. Vos arbitrages de choix nĂ©cessitent un conseil externe indĂ©pendant.

03

Ă  propos de nous,
et de vos besoins.

Gagner votre confiance & s’occuper de vos affaires

KARDINAL est un cabinet de conseils en gestion privĂ©e spĂ©cialisĂ© en investissements, cessions de fonds de commerces, assurances particuliers & professionnels, prĂ©paration d’hĂ©ritage & transmission d’entreprises familiales.

Les acteurs majeurs de la gestion financiÚre & patrimoniale (banques, assurances, agences immobiliÚres, cabinets M&A.
) disposent de lourdes structures et de processus opérationnels souvent trop automatisés et standardisés. Cela a progressivement créé une distance, un éloignement de leurs clients.

Chez KARDINAL, nous prĂ©fĂ©rons Ɠuvrer Ă  comprendre nos clients plutĂŽt que de chercher Ă  les convaincre.

Notre Temps, votre Argent.

LE CAB.

Placements & Ă©pargne

Être client KARDINAL, c’est choisir un collectif d’entrepreneurs, au service de leurs clients: chefs d’entreprises, entrepreneurs et particuliers dĂ©sireux de mieux gĂ©rer leur patrimoine et leurs investissements.

Pour cela, KARDINAL Invest vous propose un panel de services complets, autour d’une Ă©quipe de talents expĂ©rimentĂ©s et curieux, afin de vous garantir des solutions sur mesure et diffĂ©rentes de vos partenaires actuels.

Vous avez dĂ©jĂ  des solutions d’investissement en place, mais il faut pouvoir se projeter Ă  long terme pour rĂ©organiser vos placements avec des objectifs de vie et de transmission, avant mĂȘme de vouloir performer sans bien apprĂ©hender son risque de pertes ou de blocage de liquiditĂ©s.

INVESTIR.

Gestion du Patrimoine Familial

PrĂ©parer sa succession ou son projet de structuration d’hĂ©ritage pour ses proches.

Nos prestations de conseil patrimonial de premier niveau, opĂ©rĂ© de A Ă  Z en interne , vous Ă©clairent les dĂ©cisions et vous prĂ©parent Ă  l'action. La mise en Ɠuvre (actes, structures) relĂšve des professions rĂ©glementĂ©es que le cabinet KARDINAL mobilise et coordonne le moment venu.

Nous agissons tel un banquier de famille, Ă  la bonne organisation patrimoniale dans le temps de votre projet de vie sur les dix prochaines annĂ©es, pas sur le prochain trimestre en quĂȘte d’une performance financiĂšre Ă  haut risque. Nous sĂ©curisons d’abord, fructifions ensuite, puis partageons le tout dans une logique globale de transmission familiale et humaine, pas uniquement fiscale et financiĂšre.

TRANSMETTRE

Assurances Particuliers & Professionnels

Vous souhaitez changer de compagnie d'assurances et vous privilégiez une meilleure compréhension de vos garanties en cas de litiges en fonction du niveau de protection choisi.

KARDINAL Assurances vous permet de bĂ©nĂ©ficier de plus de 20 ans d’expĂ©rience dans tous les domaines de courtage d’assurances et surtout ĂȘtre votre unique interlocuteur pendant toute la durĂ©e de notre mission:

protĂ©ger votre famille, votre rĂ©sidence, votre voiture ou protĂ©ger vos locaux et matĂ©riels professionnels, sĂ©curiser vos projets (assurance dĂ©cĂšs, assurance emprunteur), protĂ©ger vos vĂ©hicules, sĂ©curiser votre activitĂ© (RC, dĂ©cennale), protĂ©ger vos salariĂ©s (mutuelle, prĂ©voyance), mais aussi, se protĂ©ger en tant que dirigeant (prud’hommes, protection juridique, prĂ©voyance, mutuelle).

SE PROTEGER.

Une gestion (privée) de vos actifs sur mesure

En matiĂšre de gestion de patrimoine et d’investissements financiers, Internet vous informe sur les marchĂ©s, les banques & Assurances vous vendent des produits, Kardinal vous conseille sur les bonnes dĂ©cisions Ă  prendre et construit avec vous l’architecture globale de votre Ă©pargne, de vos placements et de vos biens immobiliers. C’est parce que chacun.e d’entre nous est diffĂ©rent.e que les solutions patrimoniales doivent ĂȘtre totalement personnalisĂ©es.

DĂ©couvrez les KARDI’s, nos mini audit/diagnostic en Gestion PrivĂ©e, pour mieux comprendre ce qui vous correspond, selon votre profil investisseur, votre projet de vie Ă  10 ans et votre contexte professionnel.

KARDI Retraite, KARDI Luxembourg, KARDI Dirigeant.e
. et pleins d’autres à venir.

Trop tÎt ou trop tard pour préparer sa retraite ?

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Dirigeant.e.s : Les 14 erreurs patrimoniales Ă  Ă©viter !

Votre patrimoine privé est-il vraiment protégé ?

Identifiez les zones de vulnérabilité silencieuses qui exposent le patrimoine des chefs d'entreprise, et découvrez comment les corriger avant qu'il ne soit trop tard.

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Vous avez déjà des solutions en place avec des confrÚres, mais
.

Vous avez d’autres questions ? Consultez la KARDI Liste ci aprĂšs pour vous reconnaitre (ou pas) et contactez-nous Ă  tout moment pour en disctuer de vive voix et humainement. Si vous vous sentez prĂȘt(e), poursuivez en parcourant la liste des besoins que nous avons rencontrĂ© en expĂ©rience avec nos clients..

Téléchargez la KARDI Liste

    • Pas un conseiller qui change

    • Pas une relation commerciale

    • Un vrai partenaire

    👉 Besoin rĂ©el :

    un accompagnement sur 10 ans

    • Vie professionnelle dense

    • DĂ©cisions reportĂ©es

    • Dossiers jamais mis Ă  jour

    👉 Besoin rĂ©el :

    quelqu’un qui s’en occupe pour vous

    • Trop de jargon

    • Trop de techniques

    • DĂ©cisions subies

    👉 Besoin rĂ©el :

    de la pédagogie, pas du marketing

    • un banquier

    • un notaire

    • un comptable

    • un assureur

    • un conseiller

    • Mais personne qui relie tout.

    👉 Besoin rĂ©el :

    un chef d’orchestre de confiance

    • Et si les marchĂ©s chutent ?

    • Et si un imprĂ©vu survient ?

    • Mon conjoint / ma famille est-elle protĂ©gĂ©e ?

    👉 Besoin rĂ©el :

    dormir tranquille

    avec votre patrimoine

    • Payer l’impĂŽt juste

    • Ne pas faire d’erreurs

    • Comprendre ce que vous faites

    👉 Besoin rĂ©el :

    une optimisation intelligente et

    prudente

    • une cession d’entreprise

    • une retraite

    • une transmission

    • un changement de vie

    👉 Besoin rĂ©el :

    ĂȘtre accompagnĂ© dans les

    moments clés

    • HĂ©ritage Ă  venir

    • Succession complexe

    • Patrimoine familial important

    • InquiĂ©tudes fiscales ou familiales

    👉 Besoin rĂ©el :

    préparer avant,

    ne pas subir aprĂšs

    • Conjoint

    • Enfants

    • Organisation successorale

    👉 Besoin rĂ©el :

    la tranquillité familiale

    • Vous avez plusieurs banques et contrats

    • Des placements accumulĂ©s au fil du temps

    • Des documents que vous ne lisez plus

    • Vous ne savez plus vraiment ce que vous possĂ©dez

    👉 Besoin rĂ©el :

    une vision simple et compréhensible

Faire connaissance et gagner votre confiance

Avant de faire affaires, on doit se faire confiance. Commençons par se connaitre afin de bien comprendre vos besoins, votre environnement (familial et professionnel) et vos objectifs
à 1O ans. Chez Kardinal, nous travaillons sur le long terme, pas de spĂ©culation court terme.